Testamendi tegemine Eestis - kuidas alustada?

Kui peres on kodu, pangakonto, ettevõtte osalus või lihtsalt vara, mille saatust ei soovita jätta juhuse hooleks, muutub testamendi tegemine Eestis väga praktiliseks küsimuseks. Testament ei ole ainult suurte varanduste dokument. See aitab vältida olukorda, kus lähedased peavad leina kõrval vaidlema selle üle, mida inimene tegelikult soovis.

Paljud lükkavad testamendi koostamist edasi, sest arvavad, et pärimine laheneb niigi seaduse järgi. Lahenebki, kuid seadusjärgne pärimine ei pruugi vastata Teie pere tegelikele vajadustele. Eriti siis, kui on elukaaslane, kärgpere, alaealised lapsed, kinnisvara, ettevõte või soov jätta konkreetne ese kindlale inimesele.

Mida testament tegelikult otsustab?

Testament on inimese isiklik tahteavaldus selle kohta, kellele tema vara pärast surma läheb. Testamendiga saab määrata pärija, anda kellelegi konkreetse eseme või rahasumma, nimetada testamenditäitja ning ette näha asenduspärija juhuks, kui esimesena nimetatud pärija ei saa või ei soovi pärida.

Kõige tavalisem soov on lihtne: näiteks jätta korter abikaasale, suvila lastele või ettevõtte osalus inimesele, kes ettevõtlusega edasi tegeleb. Tegelikkuses tasub sõnastus siiski enne läbi mõelda. Kui kirjutada lihtsalt, et korter läheb ühele lapsele, kuid ülejäänud vara kohta midagi ei öelda, võivad teised küsimused jääda ebaselgeks. Selge testament vaatab tervikpilti, mitte ainult üht varaeset.

Testament on alati isiklik dokument. Seda ei saa teha volituse alusel ega lasta kellelgi teisel enda eest otsustada. Inimene peab testamenti tehes mõistma oma teo tähendust ja tagajärgi. Eestis saab testamenti teha vähemalt 15-aastane isik, kes on võimeline oma tahet vabalt kujundama ja sellest aru saama.

Testamendi tegemine Eestis: kaks peamist vormi

Testamenti saab teha notari juures või koduse testamendina. Mõlemal variandil on oma koht, kuid nende riskitase on erinev.

Notariaalne testament koostatakse notari juures. Notar selgitab tahteavalduse sisu, kontrollib isikusamasust ning hoolitseb selle eest, et dokument vastaks vorminõuetele. Notariaalne testament kantakse pärimisregistrisse. See tähendab, et pärast surma on selle olemasolu pärimismenetluses üldjuhul leitav ka siis, kui lähedased ei tea, kus dokument füüsiliselt asub.

Kodune testament võib olla omakäeliselt kirjutatud, kuupäevastatud ja allkirjastatud. See võib tunduda kiire ja soodne lahendus, kuid siin tekib rohkem vaidluste võimalusi. Näiteks võib kuupäev puududa, tekst olla ebaselge, dokument kaduda või tekkida küsimus, kas selle kirjutas ja allkirjastas ikka pärandaja. Kodune testament kaotab üldjuhul kehtivuse kuue kuu möödumisel selle tegemisest, kui testamendi tegija on selleks ajaks elus.

Seetõttu sobib kodune testament pigem ajutiseks lahenduseks olukorras, kus notari juurde ei ole võimalik kohe minna. Kui eesmärk on pikaajaline kindlus, on notariaalne testament enamasti mõistlikum valik. See ei tähenda, et iga olukord oleks keeruline, vaid et pärijatele jääb hiljem vähem tõendamis- ja vaidlusruumi.

Millal seadusjärgsest pärimisest ei piisa?

Kui testamenti ei ole, pärivad seaduses ette nähtud järjekorras eelkõige lapsed ja abikaasa. Kui lapsi ei ole, võivad pärijateks saada vanemad, õed-vennad või nende järeltulijad. Selline kord toimib hästi ainult juhul, kui see langeb kokku inimese tegeliku sooviga.

Elukaaslaste puhul tasub sellele eriti tähelepanu pöörata. Kooselu ja ühine majapidamine ei tee elukaaslasest automaatselt seadusjärgset pärijat. Kui soovite, et elukaaslane saaks kodu, säästud või muu vara, tuleb see tahe tavaliselt testamendis selgelt väljendada.

Kärgpere puhul võib küsimus olla veel tundlikum. Kas soovite kohelda oma lapsi ja kasulapsi võrdselt? Kas ühe lapse panus perekonna ettevõttesse peaks pärimisel kuidagi kajastuma? Kas abikaasal peaks olema õigus elada ühises kodus ka siis, kui omanikuks saavad lapsed? Need ei ole ebamugavad teemad, vaid otsused, mis on oluliselt lihtsam teha rahulikult ette kui pärijatel hiljem vaidluses.

Pärandiosa, konkreetne ese või kasutusõigus?

Testamendis ei pea alati jagama kogu vara protsentides. Mõnikord on otstarbekas määrata üks inimene pärijaks ning anda teisele kindel ese või hüve. Näiteks võib lapsele jääda auto, õele kindel rahasumma või elukaaslasele õigus kasutada elu lõpuni teatud kinnisvaraosa.

Selliste lahenduste puhul tuleb hinnata, kas vara väärtus ja sellega seotud kohustused on tasakaalus. Korteriga võivad kaasa tulla laenumaksed, remondivajadus, üürisuhe või kaasomand. Ettevõtte osalusega võivad kaasneda juhtimisõigused, muud osanikud ja lepingulised piirangud. Testament ei peaks looma pärijatele probleemi, mida nad ei oska hiljem lahendada.

Samuti ei kao testamendiga automaatselt kõik lähedaste võimalikud nõuded. Teatud juhtudel võib pärandaja ülalpidamisel olnud abikaasal, lapsel või vanemal olla õigus sundosale. Sundosa ei tähenda automaatset õigust konkreetsele varale, vaid seaduses sätestatud tingimustel rahalist nõuet pärijate vastu. Kui peresuhted on pingelised või soovite kedagi pärimisest kõrvale jätta, tasub tagajärjed enne dokumentide vormistamist läbi rääkida.

Levinud vead, mis põhjustavad hiljem probleeme

Kõige sagedasem viga on ebamäärane sõnastus. Väljend nagu „kõik lastele” võib tunduda arusaadav, kuid ei vasta alati küsimusele, kas lapsed pärivad võrdsetes osades, kes korraldab vara jagamise või mis saab juhul, kui üks laps sureb enne pärandajat.

Teine probleem on aegunud testament. Inimese elu muutub: sünnivad lapsed, sõlmitakse või lõpetatakse abielu, ostetakse kinnisvara, asutatakse ettevõte või võõrandatakse vara, mida testament juba mainib. Testament tasub üle vaadata pärast olulist elumuutust. Uue testamendi tegemine on võimalik ning hilisem testament võib varasema tahteavalduse tühistada või seda muuta.

Kolmas viga on eeldus, et testament lahendab kõik pärimisega seotud küsimused. Pärandisse kuuluvad lisaks varale ka kohustused. Pärija peab pärimismenetluses otsustama, kuidas pärandiga edasi minna, ning vajadusel tuleb hinnata võlgade, lepingute ja vara tegelikku seisu. Eriti ettevaatlik tuleb olla ettevõtluse, laenude ja mitme kinnisvaraobjekti korral.

Kuidas valmistuda notari või juristi poole pöördumiseks?

Enne kohtumist ei pea Teil olema valmis juriidiline tekst. Piisab, kui panete enda jaoks kirja, milline vara Teil on, keda soovite pärijatena näha ning kas kellelegi tuleb jätta konkreetne ese või õigus. Kasulik on mõelda ka asendusele: mis juhtub siis, kui nimetatud pärija sureb enne Teid või loobub pärandist?

Kui vara hulgas on kinnisvara, ettevõtte osa, välismaal asuv vara või peres on alaealisi lapsi ja erinevaid peresuhteid, võib esialgne nõustamine säästa hiljem palju aega. Kuulame Teie olukorra ära, selgitame võimalusi arusaadavalt ning aitame valida, kas vaja on testamenti, muud pärimiskorraldust või enne seda varasuhteid ja omandit puudutavate küsimuste lahendamist.

Eurocity Õigusbüroo saab aidata testamendi sisu läbi mõelda ja ette valmistada nii, et Teie soov oleks selge ning praktiliselt teostatav. Notariaalse testamendi vormistab notar, kuid hea ettevalmistus aitab notari kohtumisel keskenduda otsustele, mitte alles probleemide avastamisele.

Testament on üks väheseid dokumente, millega saab oma lähedastele päriselt selgust jätta. Kõige parem aeg selleks ei ole kriisihetk, vaid hetk, mil saate rahulikult otsustada, keda ja kuidas soovite kaitsta.